Дефляция — что это такое и в чём отличия от инфляции

на правах рекламы

Дефляция – это ситуация, при которой средний уровень цен снижается на продолжительный срок, с целью увеличения покупательной способности национальной денежной единицы. Из-за недостатка информации может показаться, это положительный процесс, повышающий уровень жизни граждан, но это ошибочное мнение.

Оглавление
1. Отличие дефляции от инфляции
2. Почему дефляция не хуже инфляции
3. Причины дефляции
4. Какими могут быть последствия
5. По каким признакам можно определить приход дефляции
6. Разновидности дефляции
7. Как побороть дефляцию
8. Дефляция на примере из истории

1. Отличие дефляции от инфляции

Единственное, что связывает и дефляцию инфляцию, это изменение стоимости потребительских услуг и продовольствия. Инфляция, это ситуация, когда ценообразование в экономике страны остается сохраненным, что провоцирует снижение покупательной способности денег. Это означает, что за одну и ту же сумму, человек сможет воспользоваться меньшим количеством услуг и приобрести меньшее число товаров, чем, например, 2 месяца назад.

При инфляции стоимость денег значительно снижается. Дефляция – это противоположное понятие. Его определяют, как увеличение покупательной способности денег в экономики страны, что влечет за собой увеличение их стоимости. Это означает, что за определенную сумму денег, потребитель получает возможность приобрести большее аналогичных товаров, чем до этого.

2. Почему дефляция не хуже инфляции

Для экономики страны, благоприятным процентом инфляции считается 1-3%. Такой показатель обеспечивает безболезненный и плавный переход к увеличению цен на товары и услуги. Если речь идет о высокой инфляции, это означает, что стоимость продовольствия возрастет очень резко, из-за чего люди не смогут приобрести товары по той же цене, за которую их можно было купить месяц назад. Поэтому, в этот период многие граждане берут деньги в долг.

При дефляции, стоимость товаров и услуг снизится. Но, этот процесс выглядит как положительный только на поверхности. При постоянной дефляции, которая держится более года, Центральный банк должен искусственно поддерживать низкие процентные ставки по депозитам, из-за чего они становятся не выгодными. Банки начинают терпеть потери, и теряют возможность кредитовать население.

• Что такое инфляция;

3. Причины дефляции

Среди основных причин дефляции стоит выделить следующее:

• открытие банками депозитных счетов по слишком высокой процентной ставке;
• экономический кризис, из-за которого большое количество граждан не могут найти работу;
• некорректная денежно-кредитная политика, которая подразумевает поддержку слишком высокой процентной ставки и применение ограничительных инструментов;
• резкое изменение денежной массы, что обязательно повлияет на цену услуг и товаров;
• большие долги, которые возникли на фоне погашение крупных займов с отсутствием денежной эмиссии.

4. Какими могут быть последствия

Для экономики страны, дефляция может обернуться следующими негативными последствия:

• кредиты станут очень дорогими, так как банкам приходится устанавливать низкие ставки по депозитам, также займы не будут использованы для финансирования инвестиций. Такая ситуация не дает экономике стремительно развиваться;
• денежный прирост в стоимости;
• поскольку предприниматели не захотят терпеть убытки, они начнут увольнять работников;
• через некоторое время, с увеличением количества безработных, бюджетные расходы возрастут, так как увеличивается число выплачиваемых пособий. В дальнейшем это спровоцирует увеличение государственного долга и дефицит бюджетных средств;
• влияние денежно-кредитной политики на экономическую ситуацию будет ограничено;
• средства перераспределяться от заемщиков к кредитным организациям;
• за счет увеличения долга домашнего хозяйства, возникнет снижение потребительского спроса;
• в стране возникнет большая внутренняя задолженность вместе с экономическим застоем;
• отток инвестиций из государства.

Несмотря на то, что временно покупательная способность населения возрастает, дефляция негативно отразиться на экономике государства. Снижение цены на товары и услуги при таких же высоких издержках производства будет означать отсутствие рентабельности.

Люди будут ожидать ещё больший спад стоимости на товары, откладывая деньги на необходимые покупки на потом. Такая ситуация также приводит к экономическому спаду. При дефляции кредиты становятся намного дороже поэтому компании, которая развивались за счет кредитования на выгодных условиях начнут сокращать работников или вовсе будут ликвидированы.

5. По каким признакам можно определить приход дефляции

В истории разных стран встречалось достаточно большое количество признаков прихода дефляции, самые распространенные из них – это:

• стремительный рост количества безработных в стране;
• падение потребительского спроса;
• снижение себестоимости товаров;
• сокращение средних зарплату.

Интенсивность признаков дефляции напрямую зависит от её уровня. Чем он выше, тем вероятнее крах банковской системы страны.

6. Разновидности дефляции

Методы борьбы с дефляцией определяют, опираясь на её разновидность:

• конфискационная ситуация связана с нарушением прав собственности. В данном случае, государство может против воли граждан изымать у населения наличность;
• дефляция роста. Данную ситуацию провоцирует слишком большое количество предложений на рынке. Снижение стоимости продукции здесь связано с большой конкуренцией.
• прирост остатков наличных средств в обороте. Этот процесс называется тезаврированием. Из-за применения различных форм расчетов, людям не обязательно использовать бумажные деньги;
• дефляция банковского кредита. Здесь снижение предложения денег связано с разрушением банковской системы.

7. Как побороть дефляцию

После того, как определены главные причины и разновидности дефляции, может быть использован один из следующих способов борьбы с ней:

• эмиссия денег. Таким образом, государство стимулирует спрос, уравнять недостаток бумажных денег в обороте;
• введение налога на сбережения населения;
• снижение процентной ставки. Это необходимо, чтобы сделать инвестиции в экономику прибыльнее, если сравнивать с тезаврированием средств;
• появление новых рабочих мест. В момент кризиса государство часто отправляет людей на общественные работы. Эта концепция была разработана Дж. М. Кейнсом;
• введение отрицательного подоходного налога;
• установка отрицательного процента по срочным депозитам как комиссии за парковочные средства;
• введение налоговых льготы для инвестиций.

8. Дефляция на примере из истории

В период великой депрессии для США знаковым событием в 30-х годах 20-го века стол приход к власти Франклина Рузвельта. После этого, в денежно-кредитной политике государства начали происходить большие перемены. Поскольку власти нарастили денежную базу, это привело к приросту денежных ресурсов в реальном и в номинальном выражении.

Далее президент начал вводить реформы, которые отразились на развитие экономики и производственного сектора. После того, как Рузвельт занял свою должность, он сразу назначил другого человека на пост президента ФРС. С этого момента процентная ставка стала снижаться. Кроме этого, он ликвидировал доллар, обесценив его примерно на 30% по отношению к другим государственным валютам. Все эти события отразились на фактическом уровне инфляции.

Сложный период случался также в истории Японии. Проблемы появились в начале 90-х годов. Толчком для этого стала ужесточенная денежно-кредитная политика центрального банка на фоне роста цен на финансовые активы и недвижимость. Поскольку процентная учетная ставка была поднята с 2,5% до 6%, в течении полугода это спровоцировало взрыв спекулятивного пузыря и экономический кризис.

Темпы роста производства снижались без остановки на протяжении десяти лет (с 1992 года по 2002). В некоторые годы, темп роста не превышал 1%. В результате этот период был назван «застоем японской экономики». Темпы роста производства, которые были очень низкими, одновременно с высоким процентом безработных в стране спровоцировали дефляцию в 1995 году.

Заключение
Дефляция – это противоположный процесс инфляции, но при этом, он не несет в себе положительных изменений в экономику страны. Это всегда несколько негативных последствий, с которыми можно справиться только с помощью полностью пересмотренной денежно-кредитной политикой. Под особым ударом находится банковская система, поэтому важно, чтобы пост главы Центрального банка занимал высококлассный специалист, способный принимать правильные решения в момент кризиса.